नीरव मोदी ने PNB को कर दिया था कंगाल, जानें- गुनाहों की लिस्ट

पंजाब नेशनल बैंक के साथ धोखाधड़ी के आरोपी हीरा कारोबारी नीरव मोदी को गिरफ्तार कर लिया गया है. नीरव मोदी की ये गिरफ्तारी लंदन में हुई है. दरअसल, सोमवार को ही लंदन की वेस्टमिंस्टर कोर्ट ने गिरफ्तारी वारंट जारी कर दिया था, जिसके बाद से ही लंदन पुलिस नीरव मोदी को गिरफ्तार करने में जुट गई थी. नीरव मोदी के गुनाहों की लिस्ट लंबी है.

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नीरव मोदी बैंकों को 13 हजार करोड़ रुपये का चूना लगाकर पिछले करीब 15 महीने से फरार है. नीरव मोदी की साजिश की वजह से पीएनबी बैंक की आर्थिक रफ्तार रुक गई थी. शेयर लुढ़क कर जमीन पर पहुंच गया था. मामले का खुलासे होते ही हड़कंप मच गया था. इस बीच नीरव मोदी देश छोड़कर फरार हो गया. लेकिन तभी से भारत सरकार नीरव मोदी स्वदेश लाने की कोशिश में जुट गई थी और अब जाकर नीरव मोदी की लंदन में गिरफ्तारी हुई है. हालांकि गिरफ्तारी के बाद नीरव मोदी के पास अब कोर्ट से सशर्त जमानत का विकल्प है.

नीरव मोदी पर क्या-क्या आरोप

- नीरव मोदी ने घोटाले को अंजाम देने के लिए बैंक के कुछ कर्मचारियों को मिला लिया था. सीबीआई जांच में खुलासा हुआ है कि पैसों के लालच में पीएनबी के कुछ भ्रष्ट अफसर बिक गए थे.

- नीरव मोदी के झांसे में आकर बैंक कर्मचारी अपने कंप्यूटर तक नीरव मोदी के कर्मचारियों को सौंप देते थे और इससे नीरव मोदी के कर्मचारी खुद ही लॉग-इन करते थे. इस घोटाले में पीएनबी के डिजिटल सिस्टम से छेड़छाड़ का पहले से ही अंदेशा था.

- साल 2011 में नीरव मोदी और उनके साथियों ने बिना तराशे हुए हीरे आयात करने को लाइन ऑफ क्रेडिट के लिए पंजाब नेशनल बैंक की एक ब्रांच से संपर्क साधा था. दरअसल आमतौर पर बैंक विदेश से आयात को लेकर होने वाले भुगतान के लिए लेटर ऑफ अंडरटेकिंग (LoU) जारी करता है. इसका ये मतलब है कि बैंक नीरव मोदी के विदेश में मौजूद सप्लायर को 90 दिन तक के लिए भुगतान करने के लिए राजी हो गया था और बाद में पैसा नीरव मोदी को चुकाना था.

- नीरव मोदी और उसके मामा मेहुल चोकसी ने साल 2011 से जितने भी LoU लिए, उनसे हासिल कर्ज को चुकाने के लिए फिर अगले वर्षों में नए LoU लिए और उनके माध्यम से कर्ज हासिल कर लिए. इस तरह एक LoU से कर्ज लेने और फिर इस कर्ज को चुकाने के लिए नए एलओयू हासिल करने के लिए पर्दे के पीछे पूरा गोरखधंधा चल रहा था. और यह सबकुछ 7 साल तक जारी रहा.

- इस घोटाले से तब पर्दा हटा जब पंजाब नेशनल बैंक के भ्रष्ट कर्मचारी-अधिकारी रिटायर हो गए और फिर नीरव मोदी की कंपनी ने नए अफसरों से फिर पुरानी सुविधा शुरू करने के लिए संपर्क किया.

- नीरव मोदी की ओर से साजिश रचने वाले लोगों ने बेखौफ होकर स्विफ्ट या सोसाइटी फ़ॉर वर्ल्डवाइड इंटरबैंक फाइनेंशियल टेलीकम्यूनिकेशन का नाजायज फायदा उठाने का फैसला कर लिया. ये इंटर-बैंकिंग मैसेजिंग सिस्टम है जो विदेशी बैंक पैसा जारी करने से पहले लोन ब्योरा पता लगाने के लिए इस्तेमाल करते हैं.

- नीरव मोदी पर कनाडा के एक शख्स ने भी ठगी का आरोप लगाया है. आरोप है कि दोस्ती की आड़ में नीरव मोदी ने अल्फोंस के नाम के शख्स को हीरे की 2 नकली अंगूठियां बेची थीं. नीरव ने अल्फोंस को नकली अंगूठी देकर 1 करोड़ 48 लाख रुपये का चूना लगा दिया था. नकली रिंग की वजह से उसकी सगाई टूट गई थी और वह डिप्रेशन में चला गया था.

गौरतलब है कि प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) और सीबीआई पीएनबी स्कैम मामले की जांच में जुटी हैं. ईडी ने अभी तक मेहुल चोकसी और नीरव मोदी की करीब 4765 करोड़ रुपये से अधिक की संपत्ति को जब्त कर लिया है. मामले का उजागार होते ही दोनों आरोपी देश से फरार हैं.