Exposed: इंटरनेट से भी हो रही है काले धन की धुलाई

काले धन के खिलाफ देश की लड़ाई में कुछ ठग अदृश्य साइबर चुनौती बन कर पेश आ रहे हैं. ये डिजिटल करेंसी को उन कर चोरों तक पहुंचा रहे हैं जो अपनी काली कमाई के लिए सुरक्षित ठिकाने तलाश रहे हैं. ये खुलासा आज तक/ इंडिया टुडे की विशेष जांच टीम की तहकीकात से हुआ है. बता दें कि 8 नवंबर को नोटबंदी के ऐलान के बाद से ही आजतक/इंडिया टुडे ने जुगाड़ के जरिए काले धन को सफेद बनाने वालों के खिलाफ मुहिम छेड़ी हैं.

इसी सिलसिले को बढ़ाते हुए आपको बताने जाने जा रहे हैं कि कुछ शातिर किस तरह इंटरनेट के जरिए काले धन को सफेद बनाने का गोरखधंधा कर रहे हैं. इस धंधे का जरिया बनी हुई बिटकॉइन्स ऑनलाइन करेंसी. ये एक तरह की आभासी करेंसी हैं जिसका हवाला ऑपरेटर और अपराधियों की ओर से वसूली, ड्रग्स के काले कारोबार और यहां तक की सुपारी लेकर हत्याओं का भुगतान करने के लिए किया जाता हैं. बिटकॉइन्स के अप्रतिबंधित ऑनलाइन बाजार के एजेंट इस आभासी करेंसी का इस्तेमाल काले धन को इंटरनेट पर खपाने में कर रहे हैं.

बता दें कि बिटकॉइन्स विश्व में मुद्रा नियमन वाली संस्थाओं की पकड़ से अब भी बाहर है. इन्हें कंप्यूटर्स की मदद से संचालित किया जाता है. इसे गुप्त करेंसी भी कहा जाता है. इसके जरिए इंटरनेट पर उत्पादों और सेवाओं को बेचा और खरीदा जाता है.

बिटकॉइन्स को 2008 में 'सटोशी नाकामोटो' के झूठे नाम से बनाया गया था. इन्हें आभासी बैंक खाते में जमा रखा जाता है. इनका इस्तेमाल करने वालों को ट्रांजेक्शन्स के लिए अपना वास्तविक नाम बताने की जरूरत नहीं होती. ये सिर्फ वॉलेट आईडी से पहचाने जाते हैं.

आजतक/इंडिया टुडे के अंडरकवर रिपोर्टर्स ने अपनी तहकीकात में देश में इंटरनेट पर सक्रिय मनी लॉन्ड्रिंग के दलालों को बेनकाब किया. इसी मुहिम के तहत अंडर कवर रिपोर्टर्स ने दिल्ली के V3S मॉल पर बिटकॉइन दलाल विजय से मुलाकात की. विजय ने अवैध नोटों को आभासी करेंसी में बदलने की पेशकश की.

विजय ने कहा, 'ये Zebpay पर 20 फीसदी प्रीमियम से होगा. मौजूदा रेट अगर प्रति बिटकॉइन 64,000 से 65,000 रुपए का है तो मान कर चलिए एक्सचेंज कम से कम 75,000 रुपए पर होगा.'

बता दें कि Zebpay भारत में बिटकॉइन ट्रेडिंग के लिए एक्सचेंज है.

विजय ने कहा, 'अगर 1,000 (बिटकॉइन) चाहते हैं तो आपको मिल जाएंगे. दोबारा भुगतान किश्तों में होगा. जैसे कि एक वक्त में 5 लाख से 6 लाख रुपए.' विजय ने बताया कि वो बिटकॉइन्स के बदले बंद हो चुके 1000 रुपए के नोट स्वीकार करने को तैयार है.

भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) आभासी करेंसी के ट्रेडर्स को पहले ही इसके कानूनी और वित्तीय जोखिमों के बारे में आगाह कर चुका है. 2013 में RBI ने चेतावनी दी थी कि इस तरह के ट्रांजेक्शन्स मनी लॉन्ड्रिंग और आंतकवाद को फंडिंग की रोकथाम वाले कानूनों के उल्लंघन की श्रेणी में आ सकते हैं.

इस सब के बावजूद बिटकॉइन्स के सीक्रेट नेटवर्क के दलाल बेखौफ टैक्स लूट के पैसे को आभासी करेंसी में बदल कर अपने लिए मोटी कमाई का रास्ता ढूंढ रहे हैं.

अंडरकवर रिपोर्टर्स को दिल्ली में एक और बिटकॉइन दलाल राहुल तक पहुंचने में सफलता मिली. अंडर कवर रिपोर्टर्स ने राहुल से अपनी काल्पनिक रकम को डिजिटल करेंसी में बदलने की इच्छा जताई. इस पर राहुल ने एक दूसरे दलाल से फोन पर बात की. फिर राहुल ने अंडरकवर रिपोटर्स ने पैसा लेकर आने के लिए कहा.

राहुल ने कहा, 'मैं जगह और रकम बता दूंगा. आपको मॉडल टाउन या जनकपुरी में पेमेंट मिल जाएगी. ये पेमेंट आपके डिजिटल वॉलेट में रहेगी. किसी को इसके बारे में पता नहीं चलेगा. आप इसे दो-चार महीने बाद निकलवा सकते हैं.'

राहुल ने दावा किया कि वो किस तरह सब काला धन रखने वालों को इसे डिजिटल करेंसी में बदलने में मदद कर रहा है. अभी तक इस ट्रेड के बारे में भारत में ज्यादा किसी को पता नहीं था. 8 नवंबर को नोटबंदी के ऐलान के बाद डिजिटल करेंसी के जुगाड़ का भी बड़े पैमाने पर इस्तेमाल किया जाने लगा.

जैसे जैसे बिटकॉइन्स के बारे में देश में जानकारी बढ़ रही है, इसकी कीमत भी बढ़ती जा रही है. बिटकॉइन के देश में दाम अमेरिका से 8 फीसदी ज्यादा हैं. भारत में बिटकॉइन ट्रेडिंग बहुत छोटे पैमाने पर है. हर दिन देश में 5 करोड़ रुपए की बिटकॉइन डीलिंग होती है. वहीं चीन में हर दिन 10,000 करोड़ रुपए और अमेरिका में 2,000 करोड़ रुपए बिटकॉइन ट्रेड होता है.

बिटकॉइन को लेकर देश में तस्वीर अब भी धुंधली है लेकिन फिर भी ये किसी भी फॉरेन एक्सचेंज ट्रेड, स्टॉक इंडेक्स और कॉमोडिटी कॉन्ट्रेक्ट से अच्छा निवेश साबित हो रहा है. तेल और सोने की तरह ट्रेड होने वाला इलेक्ट्रॉनिक कॉइन 2016 के शुरु से अब तक 79 फीसदी उछाल ले चुका है. अब इसका मूल्य 778 डॉलर तक पहुंच चुका है. ये 2014 से अब तक का सबसे ऊंचा मूल्य है.

फरीदाबाद के सेक्टर 29 में बिटकॉइन के एक और दलाल सरकार ने अवैध नोटों को बड़े पैमाने पर बदलने का दावा किया. सरकार ने कहा, 'मैं आपका काम एक ही बार में करा सकता हूं. मेरे संपर्क भारत में शीर्ष स्तर के लोगों तक है. और मैं क्या कह सकता हूं.' सरकार ने 9.60 लाख रुपए मूल्य के अवैध नोटों के बदले बिटकॉइन्स बेचने का प्रस्ताव किया. सरकार ने दावा किया, 'आपका धन तब सुरक्षित रहेगा.'

बिटकॉइन्स कैसे बेचे/खरीदे जाते हैं?

- बिटकॉइन्स एक्सचेंज के जरिए

- विभिन्न करेंसी के जरिए

- ऑनलाइन ट्रांजेक्शन

- भारत के लोकप्रिय ऐप Zebpay के जरिए

बिटकॉइन्स कैसे ट्रांसफर होते हैं?

- मोबाइल ऐप्स के जरिए

-डिजिटल ट्रांसफर

- पीर-टू-पीर ट्रांजेक्शन (एक व्यक्ति से दूसरे व्यक्ति को)

-डिजिटल वॉलेट्स

बिटकॉइन्स कैसे पैदा होते हैं?

-इंटरनेट माइनिंग के जरिए

- मैथ्स पज्जल्स को सुलझाने से

- सीमित सर्कुलेशन

बिटकॉइन्स की कालाबाजारी कैसे होती है?

- पूरी तरह कैश के जरिए

- दलालों की ओर से ट्रांसफर के जरिए

- गुप्त ट्रांसफर

- कैश में ऑफलाइन दोबारा बेचे जाना